Siekiant gauti leidimą vykdyti kriptoturto paslaugų teikėjo (CASP) veiklą Europos Sąjungoje pagal siūlomą Reglamentą dėl kriptoturto rinkų (MiCA), kompetentingai institucijai būtina pateikti tam tikrus pagrindinius dokumentus. Šie dokumentai yra labai svarbūs CASP patikimumui, atitikčiai reikalavimams ir pasiruošimui veiklai patvirtinti.
Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija (ESMA) šiuo metu dar rengia techninių reguliavimo standartų (RTS) projektą, kuriame nustatoma informacija, kuri turi būti teikiama kompetentingai institucijai. RTS projektas turi būti pateiktas Komisijai iki 2024 m. birželio 30 d.
Tačiau MiCA jau pristato dokumentų, kurie yra reikalingi prašymo įvertinimo proceso metu, sąrašą, kuris pateikiamas toliau:
Prašymo forma: Užpildyti ir pateikti oficialią prašymo formą, parengtą priežiūros institucijos, nurodant detalią informaciją apie juridinį asmenį, jo nuosavybės struktūrą, vadovybę ir numatomas veiklas.
Verslo planas: Parengti išsamų verslo planą (veiklų programą), kuriame išvardinamos CASP‘o siūlomos veiklos, tikslinės rinkos, rinkodaros strategijos ir finansinės prognozės, taip pat ir kriptoturto, su kuriuo yra susijusios kriptoturto paslaugos, tipas. Šis dokumentas įrodo CASP perspektyvumą ir strateginę viziją.
Protingos saugos priemonės: kompetentinga institucija turi pareikalauti CASP atitikties protingų saugos priemonių reikalavimams įrodymų.
Organizaciniai dokumentai: Pateikti organizacinių dokumentų, pavyzdžiui, įstatų ir įmonės valdymo politikos, kopijas, siekiant aprašyti CASP teisinę formą ir struktūrą.
Nuosavybės ir kontrolės informacija: Atskleisti nuosavybės struktūros detales, įskaitant akcininkus, direktorius ir naudos gavėjus, taip pat visus reikšmingus nuosavybės ar kontrolės pakeitimus.
Atitikties politikos ir procedūros: Pateikti CASP‘o atitikties politikas ir procedūras, įskaitant vidaus kontrolės, pinigų plovimo prevencijos (AML) ir kliento pažinimo (KYC) priemones, taip pat ir verslo tęstinumo planą.
Informacijos ir komunikacijos technologijų (ICT) sistemos: Pateikti techninę ICT sistemų ir apsaugos priemonių dokumentaciją, taip pat jų aprašymą netechniniais terminais.
Prestižo patikra: Atlikti prestižo patikrą ir kompleksinį direktorių, pareigūnų ir pagrindinių darbuotojų patikrinimą, siekiant patvirtinti jų atitiktį autorizacijos, apsaugos nuo klaidingų duomenų įsiūlymo ir patikimumo reikalavimams.
Kriptoturto ir lėšų paskirstymas: Pateikti klientų kriptoturto ir lėšų paskirstymo procedūros aprašymą.
Skundų tvarkymas: Pateikti prašymą teikiančio kriptoturto paslaugų teikėjo skundų tvarkymo procedūros aprašymą.
Draudimo apsauga: Pateikti draudimo apsaugos įrodymą, pavyzdžiui, profesinės civilinės atsakomybės draudimą, siekiant sumažinti galimą atsakomybę, kilusią iš CASP‘o veiklos, taip pat užtikrinti rizikos mažinimą ir finansinę apsaugą.
Papildomi lydintieji dokumentai: Pateikite visus papildomus dokumentus ar informaciją, kurių reikalauja kompetentinga institucija, siekdama lengviau įvertinti ir patvirtinti CASP prašymą išduoti leidimą.
Svarbu pažymėti, kad specifiniai dokumentacijos CASP leidimams reikalavimai pagal MiCA gali būti keičiami ir gali skirtis, priklausomai nuo Lietuvoje galiojančios reglamentavimo sistemos, kuri šiuo metu tik rengiama.